Vos Placements financiers personnalisés
Faites fructifier votre patrimoine dès aujourd’hui avec un conseiller certifié ANACOFI à Toulouse.
Pourquoi votre épargne ne doit plus être laissé au hasard ?
L’inflation ronge l’épargne immobile. Pour préserver votre pouvoir d’achat, transformons vos objectifs (revenus complémentaires, retraite, transmission) en une stratégie réellement diversifiée.
Selon votre profil, nous mobilisons les bonnes enveloppes : assurance vie nouvelle génération, PEA/PEE, PER/PERCO et, si pertinent, SCPI. L’allocation combine poches sécurisées et supports dynamiques pour équilibrer potentiel et risque.
Un audit patrimonial clarifie votre horizon et votre tolérance aux fluctuations, puis fixe une allocation lisible et adaptée. Des ajustements réguliers (marchés, fiscalité, situation personnelle) maintiennent le cap et lissent la volatilité.
Objectif : faire travailler votre capital dans la durée et donner de l’élan à vos projets à travers les cycles économiques.
Sécurité
Capital protégé par une diversification maîtrisée et des garanties solides.
Performance
Rendement optimisé grâce à une sélection active d’actifs à fort potentiel.
Fléxibilité
Accès libre, arbitrages rapides, stratégie modulable à tout moment.
Notre méthode en 4 étapes.
Audit projet Complet
Entretien confidentiel pour cerner votre profil, vos objectifs et votre tolérance au risque.
Allocation sur‑mesure
Portefeuille diversifié conçu pour équilibrer sécurité et performance.
Mise en place & suivi
Ouverture de compte, arbitrages en ligne et tableau de bord clair.
Ajustements annuels
Recalibrage du portefeuille selon l’évolution des marchés et de vos projets.
Découvrez notre sélection.
Assurance‑vie nouvelle génération
Pilotez votre épargne, en toute clarté.
Produits structurés qui protègent le capital et assure
Unités de compte ISR pour investir responsable
Retrait possible et gestion 100% gratuite.
Fiscalité allégée après huit ans de détention
Clause bénéficiaire modulable pour transmettre sereinement
PEA & PEE
Investir en actions, simplement.
Frais de gestion ultra-bas grâce aux ETF
Exonération d’impôt sur les gains dès cinq ans
Accès direct aux grands marchés internationaux
Gestion passive ou pilotée selon votre profil
Retraits partiels possibles sans fermer le plan
PER & PERCO (SCPI)
Long terme maîtrisé, patrimoine renforcé
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Versements déductibles du revenu imposable
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Portabilité facile entre banques ou assureurs
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Sortie au choix : capital, rente ou mixte
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Supports sécurisés et dynamiques personnalisables
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Sortie anticipée permise dans certains cas, comme pour l’achat de la résidence principale, par exemple.
Ils sont beaucoup à nous faire confiance .
Trustpilot, Google Reviews
Basé sur +1250 avis.
FAQ
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Chez Direct Consulting, elle combine des supports dynamiques et des options de pilotage (rééquilibrages, profils) avec des frais plus lisibles. Le cadre fiscal reste celui de l’assurance vie, avantageux dans le temps (selon antériorité et montants).
Le PEA permet l’exonération totale d’impôt sur les gains après cinq ans, mais il est limité aux actions européennes. L’assurance-vie offre un abattement annuel sur les retraits après huit ans et reste plus souple pour la transmission. Le choix dépend donc de votre horizon et de votre besoin de diversification.
Le PEA (individuel) vise l’investissement en actions/ETF avec un cadre fiscal favorable à long terme. Le PEE (entreprise) peut bénéficier d’abondement et d’un blocage standard de 5 ans. On peut combiner les deux selon vos objectifs chez Direct Consulting.
La bourse comporte une volatilité et un risque de perte en capital. Il est conseillé d’avoir un horizon long (≥5 ans) et de diversifier (éventuellement par versements programmés) pour lisser les points d’entrée.
À ceux qui veulent préparer la retraite et potentiellement optimiser l’impôt à l’entrée (déductibilité possible dans des limites). L’épargne est peu disponible avant la retraite (quelques cas de déblocage anticipé existent).
Pour diversifier en “pierre-papier” avec des revenus potentiels et une mutualisation immobilière, via des enveloppes compatibles (ex. certains PER/contrats). En contrepartie : frais, risque de perte et liquidité plus faible des parts.